方案核心价值 
风险管控强化 欺诈识别率提升 80%，坏账率降低 40% 
运营效率提升 处理时间降低70%，人工成本降低50% 
合规能力增强 合规通过率 100%，满足监管要求 
客户体验优化 等待时间降低80%，满意度提升30% 
业务创新支撑 灵活 API 架构，快速迭代新产品 
数据价值挖掘 多维度整合，精准客户画像
风险管控强化 欺诈识别率提升 80%，坏账率降低 40% 运营效率提升 处理时间降低70%，人工成本降低50% 合规能力增强 合规通过率 100%，满足监管要求 客户体验优化 等待时间降低80%，满意度提升30% 业务创新支撑 灵活 API 架构，快速迭代新产品 数据价值挖掘 多维度整合，精准客户画像方案概述 
成熟的方案 针对金融行业数字化转型中的身份核验、风险控制、业务合规等核心需求，
整合个人与企业身份验证、资产核验、交易安全、反欺诈等能力， 通过 API 集成构建覆盖 "获客 风控 审批 交易 贷后" 全流程的智能服务体系。 方案适用于银行、消费金融、小额贷款、融资租赁等各类金融机构，
助力提升业务效率、降低坏账风险、优化客户体验。 免费咨询方案
核心应用场景与API集成方案
个人客户身份核验与账户开立 
核心需求 
核心API 
核心流程
核心需求落实 KYC 要求，确保客户身份真实，防范账户冒用
核心API身份证 OCR、实名核验、人脸比对 +
活体检测、运营商三要素、手机在网状态
核心流程上传身份证→OCR 提取信息→实名核验→活体检测 +
人脸比对→手机号验证→开户完成
个人信贷业务全流程管理 核心需求 核心API 核心流程
核心需求精准评估信用资质，降低逾期风险
核心API银行卡 OCR、三/四要素验证、车辆信息查询、证件
OCR、发票验真
核心流程提交资料→OCR 录入→材料核验→抵押物验证
→资金流向确认→智能放款
企业客户准入与信贷审批 核心需求 核心API 核心流程
核心需求全面评估企业资质，防范信贷风险
核心API营业执照
OCR、企业三/四要素验证、工商信息查询、信用评级、关系图谱查询
核心流程上传执照→信息核验→工商/信用查询→关联风险识别
→账户核验→确定授信
支付结算与资金安全管理 核心需求 核心API 核心流程
核心需求保障交易真实，资金流向可追溯，符合反洗钱要求
核心API银行卡四要素验证、联行号查询、企业账号核验、人脸比对、通用文字
OCR
核心流程发起转账→账户校验→大额人脸核验→交易完成
→回单存储→流水追溯
反欺诈与风险监控体系 核心需求 核心API 核心流程
核心需求实时识别欺诈，提前预警风险，保障金融安全
核心API手机在网状态、人脸比对、动态企业信用评级、身份证实名核验
核心流程数据采集→异常行为触发核验→动态监控→欺诈评分
→风险拦截/审核
供应链金融服务 核心需求 核心API 核心流程
核心需求打通供应链信息，实现真实交易融资
核心API发票验真、通用文字 OCR、条形码查询、物流跟踪、企业工商查询
核心流程上传交易凭证→信息提取→真实性验证→商品/物流跟踪
→资质评估→融资发放
解决行业痛点 
信贷业务风控 申请欺诈、团伙欺诈、信用评估数据源不足 
支付与结算安全 盗刷盗用、洗钱、套现、信息错误致资金损失 
账户安全与体验 账户被盗、密码撞库、操作繁琐易出错 
合规与监管（AML） 客户身份识别、资料留存、可疑交易报告 
保险业务 投保人身份造假、骗保、理赔欺诈 
证券 / 基金开户 监管强实名认证，确保本人真实操作
信贷业务风控 申请欺诈、团伙欺诈、信用评估数据源不足 支付与结算安全 盗刷盗用、洗钱、套现、信息错误致资金损失 账户安全与体验 账户被盗、密码撞库、操作繁琐易出错 合规与监管（AML） 客户身份识别、资料留存、可疑交易报告 保险业务 投保人身份造假、骗保、理赔欺诈 证券 / 基金开户 监管强实名认证，确保本人真实操作
